「送金犯罪」疑いで初摘発 40代を書類送検 資金洗浄に関与か

「送金犯罪」という言葉を聞いたことがありますか？これは、犯罪グループなどが「報酬をあげるから、この口座にお金を振り込んでほしい」と指示し、それに従った人がお金を移す行為のことです。今回、沖縄県警がこの「送金犯罪」の疑いで、40代の女性会社員を書類送検しました。これは、今年（2026年）の法改正で新しく規制された「犯罪収益移転防止法」違反での摘発で、なんと全国で初めてのことなんですよ。

この女性は、報酬をもらう目的で、指示された口座に合計約175万円もの大金を移したとされています。まるで、犯罪グループの「運び屋」のような役割を担ってしまったのかもしれません。でも、なぜこんなことが起きるのでしょうか？

実は、犯罪グループは、自分たちの名前が直接使われないように、巧みに手口を変えています。たとえば、詐欺で得たお金を、直接自分たちの口座ではなく、こうした「送金犯罪」で使われた口座に移すことで、お金の流れを複雑にし、警察の捜査をかいくぐろうとするのです。つまり、この女性の行為は、犯罪グループがお金をきれいにしようとする「マネーロンダリング（資金洗浄）」に繋がっていたのではないかと、警察は疑っているわけです。

今回の法改正で、こうした「送金犯罪」がより厳しく取り締まられるようになりました。以前は、単にお金を移しただけでは犯罪とみなされないケースもあったかもしれませんが、これからは報酬を得て不正な送金に関わった場合、逮捕される可能性が出てきたということです。これは、私たち一人ひとりが、見知らぬ人から「お金を振り込んでほしい」と頼まれたときに、安易に応じないことがいかに大切かを示しています。うまい話には、裏があるのかもしれませんね。

警察は、この女性がどの犯罪グループと繋がっていたのか、そして他に同様の関与者がいないか、さらに詳しく捜査を進めていくことでしょう。私たちの知らないところで、巧妙な犯罪がおこなわれていることを知っておくのは、自分自身を守るためにも大切なことと言えそうです。